Крупные банковские регуляторы в США – Управление по контролю за деятельностью банков (OCC), Федеральная резервная система и Корпорация страхования вкладов (FDIC) — совместно выпустили руководство о том, как банкам следует подходить к хранению криптоактивов. 💸
Это руководство, хотя и не вводит новых правил, подчеркивает необходимость использования банками существующих рамок управления рисками и протоколов соответствия при работе с цифровыми активами от имени своих клиентов.
Стандарты хранения криптоактивов
Согласно сообщениям от журналистки Фокс Элеаноры Террет, заявление регуляторов нацелено на банковские организации, которые либо предоставляют услуги хранения криптовалют в настоящее время, либо рассматривают возможность их предоставления.
Руководство определяет хранение как действие по владению активом в интересах клиента, подчеркивая, что банки могут также предлагать дополнительные услуги кастодиального обслуживания, концентрируясь на хранении криптоактивов.
Регуляторы признают сложности, связанные с хранением цифровых активов. Они подчеркивают важность существующих законов и регуляций, регулирующих фидуциарные и нефидуциарные возможности.
Банки, предоставляющие данные услуги, должны соблюдать соответствующие законодательные нормы, включая те, что изложены в разделе 12 Свода федеральных правил (CFR). Это предполагает управление криптоактивами подобно традиционным активам.
Тимур Сулейменов, глава Национального банка Казахстана, отметил, что потенциальная высокая доходность от криптовалют привлекательна, но крайне важно признавать волатильность, связанную с этими активами. Регуляторы призывают банки проводить тщательные оценки рисков перед входом в пространство хранения криптовалюты.
Кроме того, руководство подчеркивает необходимость наличия у банков компетентного персонала, способного ориентироваться в сложностях хранения криптоактивов. Это включает разработку планов действий на случай непредвиденных вызовов при предоставлении таких услуг.
Программы аудита рекомендуются
Помимо операционных рисков имеют первостепенное значение правовые и комплаенс аспекты. Банковские организации должны соблюдать действующие нормативные акты, включая Закон о банковской тайне (BSA), законы против отмывания денег (AML) и требования Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
В руководстве также подчёркивается важность чётких соглашений с клиентами, определяющих обязанности банка и его клиентов. Такие соглашения должны затрагивать конкретные вопросы связанные с хранением цифровых активов, включая управление, методы хранения активов и роль любых суб-кастодианов участвующих в процессе.
При рассмотрении банками предложения услуг хранения криптоактивов они также должны оценивать выгоды и риски использования сторонних суб-кастодианов. Тщательное исследование является крайне важным при выборе таких партнеров, поскольку банки остаются ответственными за действия, осуществляемые любыми вовлеченными ими суб-кастодианами.
Для обеспечения эффективного надзора банкам рекомендуется внедрять всесторонние программы аудита, которые оценивают операции по хранению криптоактивов. Эти аудиты должны охватывать различные аспекты: управление криптографическими ключами, переводы активов клиентов и общую эффективность внутреннего контроля банка.
Смотрите также
- Все особые рецепты в Once Human и где их найти
- Как быстро понизить уровень розыска в GTA 5: Чит-код, скрытие локаций и многое другое
- Этот недооценённый сериал на Hulu может стать лучшим триллером-драмой в 2025 году
- Все игровые решения LinkedIn на сегодня (14 июля 2025 года): Zip, Танго, Куинс, Пинпоинт и Кроссклимб
- Что такое Содружество во 2 сезоне FALLOUT? Глава Братства, объяснение.
- Как найти и использовать ключ от канализации в Schedule 1
- Гайд: Fallout 4 Anniversary Edition: Весь новый контент, весь Creation Club DLC перечислен.
- Календарь обновлений Genshin Impact: даты выпуска всех версий на 2024 год
- Игроки BG3 узнают, как спасти жертв Ведьмы и при этом получить Дар волос
- Лучшие команды в EA FC 25 – утечка рейтингов игроков
2025-07-15 19:19